금리인상 물가지수 CPI 발표 주가 반등 경제전망 주식 코인 부동산

금리인상 물가지수 CPI 발표 주가 반등 경제전망 주식 코인 부동산

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지난달 9월 22일 미국 연준(Fed) 에서 금리를 자이언트스텝 0.75%p 인상하고, 3개월 연속 자이언트스텝으로 3% ~ 3.35% 범위로 상향 조정하면서, 국내 증시는 급락을 했었는데요.

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이번달 10월 12일 한국은행이 기준금리를 빅스텝 0.50%p를 올렸습니다. 이로써 기존 연 2.50%에서 3.00%로 인상되었는데요.

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한은 역사상 두번째로 시행된 빅스텝으로 원-달러 환율 상승을 막겠다는 의지가 피력된 것이라 할 수 있습니다.

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미국은 0.75%씩 올리면서 국내 금리를 앞질러 가는데, 똑같이 따라가지는 못하고 0.50%만 따라가는 모양세 입니다.

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금리가 역전되고 따라가지 못하는 모양세라서 환율은 오를수 밖에 없는데요. 다만 단기적인 하락 및 상승 속도에는 제동을 거는 모양세 입니다.

하지만 앞으로 연말까지 미국의 추가 금리 인상 폭을 따라가지 못할 것으로 예상되기 때문에 금리 차이는 점점 커질 전망입니다.

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다만 증시에 영향은 덜 반영되었는데요. 오히려 미국 물가지수 CPI 발표전날인 13일 지난 발표때 충격을 피하기 위해서인지 국내증시가 크게 빠졌었습니다.

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지난번 미국의 9월 물가지수 CPI 는 예상치를 상회하는 8.2%를 기록했습니다.

그러나 지난번과 달리 미국 증시가 크게 올라서 오늘 국내 증시도 소폭 반등하는 모양세를 보였습니다.

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지난 미국 장은 영국 정부의 감세정책 변경 소식으로 영국 파운드화가안정화 된 영향으로 주식이 올랐다가 CPI 발표 직후 급락을 하긴 했지만, 추후 하락 폭을 만회했습니다.

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국내도 영향을 받아 최근 하락에 대한 반등을 보였습니다. CPI 발표로 불확실성이 많이 잡히고, 추가 금리 상승 또한 확실시 되었습니다.

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연말에 미국 금리는 4.5% ~ 5%까지 오를 수도 있다는 관측이 지배적입니다.

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한국은행 금리인상 앞으로의 환율 주식 코인 부동산 경제 전망 @엘프꽁

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앞으로의 경제전망

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■ 원-달러 환율

일단 국내금리는 미국금리 보다 낮은 기조가 계속 될 것이라 원화는 약세를 보일 전망입니다.

오늘 달러는 1426 ~ 1434를 왔다갔다 하고 있는데요. 다음달 미 연준 금리 인상시기 때에는 1450원 정도가 될 것으로 예상이 됩니다.

연말에 1500원에 이른다는 전망도 나오고 있습니다.

원 달러 환율 출처 구글 금융 @엘프꽁

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■ 금리전망

추가로 미국에서 다음번에도 자이언트스텝을 진행하더라도 국내는 그보다 작은 베이비스텝에서 빅스텝을 진행할 가능성이 높습니다.

지난번 빅스텝 때에는 만장일치였는데, 이번에는 소수의견으로 베이비스텝이 나왔다는 소식 때문인 것으로 생각됩니다.

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금리전망은 다음과 같은 파급효과를 가져오는데요.

앞서 말한 달러 환율은 오르게 됩니다. 물가상승은 방어하는 효과를 보일 수 있지만, 환율이 오르면 수입 물가가 올라서 울며겨자먹기로 따라갈 수 밖에 없는 상황이 발생할 수 있습니다.

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그리고 국내 대출 금리가 오르게 됩니다. (예/적금) 금리는 조금 늦게 따라갈 것 같습니다.

금리에 영향을 크게 받는 대상들이 이제 견디기 힘든 상황이 다가올 것 같습니다.

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약한 기업들은 대출에 큰 영향을 받을 수 있습니다.

빚을 내서 투자한 자금이 빠져나갑니다. 이는 가상자산, 주식, 부동산 등이 있는데요.

가상자산 및 주식은 이미 선 반영되어서 많이 빠진 상황입니다.

가장 걱정이 되는 것은 부동산 입니다.

대한민국 주요 금리 추이 현황 출처 : e-나라지표 @엘프꽁

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■ 가상자산 전망

가상자산은 가장 먼저 빠져나갈 자본이 빠져나간 것으로 보여집니다. 그래서 예전 같은 급락은 없었습니다.

물론 출렁이는 움직임이 미국 물가지수 발표전 있었지만, 현재는 다시 회복하며 횡보하는 중입니다.

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다만 아직 하락의 여지는 있고, 반대로 추세 변환 될 수 있다는 기대감도 있습니다.

그러나 이는 절대 예측이 불가능하고, 앞으로 상황을 더 살펴볼 필요가 있습니다.

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비트코인 가격 출처 구글 금융 @엘프꽁

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■ 증시전망

증시는 이미 이 부분에 대해 선반영 된 것으로 보여지지만, 이번 반등이 단순히 단기 반등이고, 추세 전환을 하지 못했을 가능성도 큽니다.

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국내 주식은 외인들에 의해 많이 움직이기 때문에 환율이 변수입니다.

환율에서 달러가 높으면 외인들은 저렴하게 많은 주식을 살 수 있겠지만, 환율이 돌아설 때 환차손이 발생하기 때문에 단기적으로 자금이 들어왔다 빠졌다를 반복할 수 밖에 없습니다.

이 때문에 증시는 지속적으로 출렁일 가능성이 큽니다.

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결과는 섣불리 예측할 수 없기 때문에 앞으로 추가 장 상황을 지켜봐야 할 것 같습니다.

코스피 지수 출처 구글 금융 @엘프꽁

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■ 부동산전망

부동산 당장 이번 금리인상이 부동산에 바로 반영되지는 않을 것 입니다. 부동산은 다른 자산들에 비해 움직임이 느리기 때문입니다.

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그러나 이제 주담대 대출 및 기존 대출의 이자가 버거워지는 수준까지 올라온 상황이고 이번 금리인상과 다음 금리 인상까지 고려하면 부동산 전망은 많이 어둡습니다.

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지금 아파트 주인들은 낮은 가격 매물을 올리면 집에 찾아가거나 부동산에 쳐들어가서 항의를 한다고 합니다. 그래서 저가 매물이 공개적으로 올라오지는 않는 상황이라고 합니다.

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그렇지만 은행입장에서는 대출을 못 갚는 상황이 나올경우 담보한 주택을 경매로 넘길 수 밖에 없게 되는데요.

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연말에 이사철이 오면, 조금씩 가시화 될 것으로 예상이 됩니다.

이는 신호탄이 되어서 연쇄적인 부동산 하락을 야기할 것 같은데요. 너무 빠르게 무너지면 경제에도 영향을 미칠 수 있어서 많이 걱정이 됩니다.

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집이 없으신 분들은 경매를 알아보시는 것도 좋으시겠지만, 경험 및 공부가 필요할 것 같습니다.

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전세로 살고 계신분들은 역전세 주의하셔야 합니다.

주택 매매거래량 추이 및 전월세 거래량 추이 출처-국토교통부 실거래가 공개시스템 @엘프꽁

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■ 물가전망

환율이 지속적으로 오를 것이고, 유가도 영향을 받아서 전체적으로 물가는 오를 수 밖에 없을 것 같습니다.

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전기세, 가스요금 등 상승이 예정되어 있고, 기타 원자재들도 크게 오른 상황이라 영향을 안 받을 수가 없습니다.

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따라서 물가는 앞으로 지속적으로 오를 것 같습니다. 금리를 인상하면 물가가 억제하는 효과가 있지만, 체감하는 수준으로 상승할 것 같습니다.

국내 소비자물가지수 CPI 출처 e-나라지표 @엘프꽁

 

마치며

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미국 물가 상승은 잡히지 않고 끊임없이 오르고 있습니다. 미국은 금리를 올려서 달러 강세로 대외 무역품 및 원자재들을 상대적으로 저렴하게 구매하는 효과를 받을 수 있습니다.

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이를 통해 물가를 억제하려고 하고 있지요. 하지만 미국과 중국간의 무역전쟁으로 중국을 배제하고 금지하는 정책으로 이를 쉽사리 풀기 힘든 상황입니다.

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또한 우크라이나-러시아 전쟁으로 유럽의 에너지 문제 및 우크라이나의 곡식 제공 감소도 유럽 물가를 뒤흔들고 있는 상황입니다.

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인플레이션을 잡히지 못하면서 금리만 올리고 있어서 미국은 덜하지만 전 세계가 고통 받고 있는 상황인데요.

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일단 상황은 더 두고봐야겠지만, 한동안은 현금을 은행에 저축하는게 최고일 듯 합니다.

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다만 인플레이션이 지속된다면 금이나 비트코인에 투자를 해야 한다는 이야기도 있습니다. 이 부분은 신중히 결정하도록 하세요.

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이 글은 정보글입니다. 개인의 의견이 많이 포함되어 있습니다. 투자의 선택과 책임은 본인에게 있습니다.

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