카카오페이 공모주 청약일정 청약방법
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카카오페이 공모주 청약일정 청약방법
카카오페이가 공모가 고평가 논란과 카카오 규제 이슈로 상장이 두차례나 미뤄졌었는데요. 10월 20일 ~ 21일 수요예측을 진행하고, 10월 25일 ~ 26일 일반청약을 진행합니다.
희망공모가는 60,000 ~ 90,000원 인데요. 최초 63,000 ~ 96,000원 보다 낮아지긴 했지만, 규제 이슈 이후 공모가를 낮추려나 했는데 추가로 낮추지는 않은 상태이네요.
조금 아쉽고, 요즘 카카오뱅크가 많이 빠지고 있는 상황이지만, 개인적으로는 카카오페이 공모는 참여할 계획 입니다.
주관사는 삼성증권, 대신증권, 한국투자증권, 신한금융투자이며, 총 공모주식수는 17,000,000주 입니다.
삼성증권 2,302,084 ~ 2,762,500 주
대신증권 1,062,500 ~ 1,275,000 주
한국투자증권 708,333 ~ 850,000 주
신한금융투자 177,083 ~ 212,500 주
배정공고는 10월 28일, 납입일 및 환불일도 같은날 진행되며, 2021년 11월 03일 상장합니다.
최소증거금율은 50%이고, 카카오페이의 경우 비례배정 없이 100% 균등배분을 하기 때문에 누구나 최소증거금만 입금하면 됩니다.
최소증거금 = 확정공모가 x 최소청약주수 10 x 청약증거금율 50% (1/2)
희망공모가 상단 기준 90,000 x 10 x 1/2 = 450,000원만 넣으시면 됩니다.
다만 경쟁률이 높으면 한주도 못받을 수 있을 것 같네요.
카카오페이
카카오페이는 핀테크 기업으로서 2014년 9월 국내 최초로 간편결제 서비스를 시작하였고, 이후 송금, 청구서, 인증 등 다양한 서비스를 차례로 론칭하며 핀테크 시장을 선도하고 있습니다.
결제 사업은 송금 및 온·오프라인 결제를 포함하며, 2020년도 연결재무제표 기준 총 매출액의 약 72.0%를 차지하는 주력 사업 부분입니다.
카카오페이는 결제 사업의 탄탄한 시장 지위를 기반으로 대출, 보험, 투자 서비스 등 금융서비스 중개 사업으로 금융플랫폼 사업 영역을 확장해나가고 있으며 직접적인 금융서비스를 설계 및 공급하기보다는 제휴 금융회사의 상품과 서비스를 당사의 플랫폼에 게시하여 수수료를 수취하는 구조를 채택하고 있습니다.
카카오페이 플랫폼은 올해 5월 기준 3,600만명이 사용하고 있으며 많은 이용자 수가 경쟁 강점 중 하나 입니다.
2021년 6월에 금융당국으로부터 디지털 손해보험사 설립을 위한 예비인가를 획득하여 2021년 중 ICT와 보험이 결합된 국내 최초 핀테크 주도 디지털 손해보험사를 설립할 예정 입니다.
또한 대안신용평가의 일환으로 K-CSS를 개발 중이며, 카카오페이 평점(Kakaopay Score)를 통해 결제, 송금 등과 같은 카카오페이 서비스와 이용자 행동 데이터 기반으로 스코어 카드 모델을 구성하고 이를 머신러닝 기술과 결합하여 다면적인 평가를 진행하고 있습니다.
매출현황 (단위: 백만원)
2021년 1분기
매출합계 : 107,144 (결제서비스 66,461 / 금융서비스 35,703 / 기타 4,980)
2020년
매출합계 : 284,370 (결제서비스 204,599 / 금융서비스 64,449 / 기타 3,349)
2019년
매출합계 : 147,103 (결제서비스 128,482 / 금융서비스 3,349 / 기타 9,272)
재무현황 (단위 : 백만원)
2021년 1분기
재무안정성 : 유동비율 118.50%, 당좌비율 118.50%, 부채비율 627.08%, 차입금의존도 1.45%
영업이익 : 107,144
2020년
재무안정성 : 유동비율 117.36%, 당좌비율 117.36%, 부채비율 491.76%, 차입금의존도 1.95%
영업이익 : -17,909
2019년
재무안정성 : 유동비율 103.97%, 당좌비율 103.97%, 부채비율 1025.48%, 차입금의존도 3.69%
영업이익 : -65,308
공모후 유통가능 물량 (보호예수, 상장후 유통주식수)
유통제한물량
공모 후 주식수 79,646,370 주 (61.09%, 상장일로부터 6개월 ~ 1년)
유통가능물량
공모 후 주식수 50,720,755 주 (38.91%)
청약방법 (모바일)
1. 주관 증권사 계좌 개설 (이미 있으신 분은 패스)
모바일의 경우 대부분 전날 혹은 당일 개설하더라도 청약 가능. 가능하면 청약 시작일 전에 만드는 것이 안전합니다.
2. 개설한 계좌로 300,000원 ~ 450,000원 이체
확정공모가 x 최소청약주수 10 x 청약증거금율 1/2을 이체해야 합니다.
희망공모가 하단 기준 30만원, 상단 기준 45만원이 필요합니다.
3. 앱에서 돋보기 아이콘을 눌러, 청약메뉴를 검색
4. 청약 주수, 청약 정보 입력
수량, 투자설명서(동의/미동의 선택), 추가납입출금 동의(선택), 환불금 입금계좌 변경(선택), 입고계좌변경(선택)
증권사 별로 차이가 있을 수는 있으나 대부분 비슷합니다.
환불금 입금계좌 변경시 환불일날 청약되지 않거나, 청약 후 남은 금액이 지정 계좌로 환불됩니다. 만약 지정하지 않으며 개설한 증권계좌로 환불 됩니다.
입고계좌 변경은 다른 가족들 명의의 청약을 신청한 경우, 추후 처분을 쉽게 하기 위해서 한쪽 계좌로 청약 받은 주식을 모을 때 지정할 수 있습니다.
마치며
고평가 논란에 이어, 수수료 사업에 대한 규제 때문에 두번이나 상장일정이 미뤄졌는데요. 희망공모가는 그럼에도 더 떨어지지 않아 살짝 불안하기는 하지만, 카카오에서 보험 사업을 할 경우 그 파급력이 매우 클것으로 예상이 되는 상황입니다.
제 주변에도 카카오 보험이 생기면 바로 옮겨갈 것이라는 분들도 몇몇 있네요.
일단 경쟁률이 치열할 것으로 예상하고, 증권가에서는 목표주가를 11만원으로 보고 있다고 합니다.
무엇보다 비례배정 물량 없이 100% 균등배분이라 최소 증거금만 넣으면 되는 거라 부담이 없습니다.
다만 주관사가 여럿이라 균등배분에서 더 유리하게 공모를 받기 위해서는 주관사별 경쟁율 체크를 꼭 열심히 해야할 것 같습니다.
저는 저번에 경쟁율 따지다 놓치고 후회한 경험이 있어서, 그냥 하나 바로 들어갈 계획이지만, 여러분은 경쟁률 체크 잘 하시면 좋은 성과 있을 것 같습니다.
이 글은 정보글이며, 투자의 선택과 책임은 본인에게 있습니다.
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